山东高密华荣实业发展应收账款收益权资产计划

实时推送 2022年05月01日 17:29 102 sstk

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百强县、足额应收债权质押、土地抵押！
【高密华荣实业发展应收账款收益权资产计划】

项目名：高密华荣实业发展资产收益权融资项目（鲁信五号）
融资方：高密华XXXX展有限公司
担保方：高密市国XXXX营投资有限公司
债务人：高密市国XXXX理有限公司
存续期限：12/24个月
募集规模：5亿（4亿一年期；1亿两年期）
付息方式：季度付息（每年3/6/9/12月10日）
预期年化收益：
认购金额： 12个月/24个月
20万元（含）≤X＜50万元（不含） 8.8%/9%
50万元（含）≤X＜100万元（不含） 9.0%/9.3%
100万元（含）≤X＜300万元（不含） 9.2%/9.5%
300万元（含）≤X 9.5%/9.8%

资金用途：受让足额应收账款收益权并补充企业流动资金。
还款来源：1、融资方正常经营收入；2、高密国投保证担保；3、足额应收债权；4、处置高密国投抵押的三宗价值8.32亿土地。

【风控措施】：
1、高密市国xxxx营投资有限公司提供无限连带责任担保；
2、足额应收债权。
3、高密市国xxxx营投资有限公司以其名下三宗土地使用权作为抵押物为高密华荣实业发展有限公司按约定偿还贷款本息提供抵押担保。

【项目亮点】：
1、山东经济强市潍坊市县级高密市，全国县域经济百强市县，百强榜仅次于江苏句容，超过浙江海盐等。
2、高密市国有资产经营投资有限公司（以下简称”高密国投”，评级为AA)提供无限连带责任担保；
3、足额应收债权质押，完全覆盖本次融资本息。
4、高密市国有资产经营投资有限公司（以下简称“高密国投”，评级为AA)以其名下三宗土地使用权作为抵押物为高密华荣实业发展有限公司按约定偿还贷款本息提供抵押担保，并与受托人签署《抵押合同》。
【区域介绍】：
高密市，隶属于山东省潍坊市，地处山东半岛东部，胶莱平原腹地，东与青岛市接壤。
高密市是春秋名相晏婴、东汉大经学家郑玄、清代大学士刘墉、诺贝尔文学奖获得者莫言的故乡。被誉为
中国民间艺术 “ 三宝 ” 的扑灰年画、泥塑和剪纸，久负盛名。
2 0 1 9 年全市生产总值（ G D P ） 5 0 0 亿元， 2 0 2 0 年，高密市实现地区生产总值（ G D P ） 5 1 0 . 2 5 亿元。
2 0 1 9 全国营商环境百强县。 2 0 1 9 年中国县级市全面小康指数前 1 0 0 名。 2 0 1 9 年入选中国百强县。

【山东潍坊城建债权一号，二号】
【基本要素】规模：1亿，季度付息；3/6/9/12月20日
12个月：5万-50万-100万-300万以上，8.2%-8.5%-8.8%-9%；
24个月：5万-50万-100万-300万以上，8.5%-8.8%-9%-9.2%；
【资金用途】资金用于融合创新基地项目（一期）基础设施提升工程（项目已备案）。
【地级市平台发行】潍坊峡山城XXXXXX发有限公司，穿透股东为潍坊市国资委，注册资金3亿元，2020年末总资

产近百亿，总负债29亿，资产负债率仅40%。公司为当地的基础设施建设核心企业，合作数十家金融机构，过往无任何

信用问题。
【地级市平台担保一】潍坊水务XXXX有限责任公司无条件连带向本产品的全体认购人承担足额偿付义务，该公司

是由山东省财政厅与潍坊市国资委共同持股，主体长期信用评级AA+（大公国际2021.11.5），债项评级AAA。注册资金

10亿元，截止2021年第三季度，总资产为636亿，总负债为155亿，是全市唯一的市级水务平台，其供水业务在潍坊市

处于垄断地位。
【地级市平台担保二】潍坊峡山国XXXX营有限公司无条件连带向本产品的全体认购人承担足额偿付义务，该公司

股权穿透为潍坊市国资委和山东省财政厅。注册资金10亿元。总资产163亿元，资产负债率不到15%。主要承担当地的

城建开发和投资。
【应收账款质押】发行方提供自身享有的5亿元应收账款债权质押，并办理中登网质押登记，假如发行方未能及时还本

付息时，债务人在三个工作日内向全体认购人支付本次质押的应付款。
【应收账款债务人】应收账款债务人为潍坊峡山绿色科技发展集团有限公司，主体评级AA，债项AA。注册资金40亿元

，2020年末总资产为218亿。公司全资控股和参股了10多家企业。
【土地抵押】提供16万平方米的住宅及商用土地进行抵押。
【综合抵质押率】土地+应收的综合抵质押率仅15%。
【区域介绍】潍坊是国务院批复确定的山东半岛城市群区域中心城市；2021年潍坊市GDP突破七千亿，公共预算收入实

现656.9亿，全国城市GDP排名第35位，2021年全国地级市财政收入十强城市，经济和财政底子雄厚，无论是现在还是

看远期，地方政府的偿债能力极强。

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